Delincuencia financiera, cumplimiento normativo y sanciones

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• money laundering – 洗钱 (xǐqián) – pengubahan wang haram: el encubrimiento del origen delictivo de unos bienes para que parezcan lícitos (capítulo H.III).¹
• terrorism financing – 资助恐怖主义 (zīzhù kǒngbù zhǔyì) – pembiayaan keganasan: el suministro o la recaudación de fondos para actos u organizaciones terroristas.
• proliferation financing – 资助扩散 (zīzhù kuòsàn) – pembiayaan percambahan: el suministro de fondos o servicios financieros para el desarrollo de armas de destrucción masiva (capítulo H.IV).²
• anti-money laundering (AML) – 反洗钱 (fǎn xǐqián) – pencegahan pengubahan wang haram: las leyes, los controles y los procedimientos que previenen y detectan el blanqueo de capitales (capítulo H.III).
• customer due diligence (CDD) – 客户尽职调查 (kèhù jìnzhí diàochá) – usaha wajar pelanggan: la identificación y verificación de un cliente y de sus propietarios efectivos y la evaluación del propósito de la relación (capítulo H.III).³
• know your customer (KYC) – 了解你的客户 (liǎojiě nǐ de kèhù) – kenali pelanggan anda: la práctica de obtener y mantener actualizada la información sobre quién es un cliente y a qué se dedica.
• enhanced due diligence – 强化尽职调查 (qiánghuà jìnzhí diàochá) – usaha wajar dipertingkat: las comprobaciones adicionales exigidas para clientes de mayor riesgo, como las personas del medio político (capítulo H.III).
• politically exposed person (PEP) – 政治公众人物 (zhèngzhì gōngzhòng rénwù) – individu berpengaruh politik: una persona que desempeña o ha desempeñado una función pública destacada, junto con sus familiares y allegados (capítulo H.III).
• suspicious transaction report (STR) – 可疑交易报告 (kěyí jiāoyì bàogào) – laporan transaksi mencurigakan: la comunicación que una persona debe presentar ante la Suspicious Transaction Reporting Office cuando sospecha que unos bienes están vinculados a un delito (capítulo H.III).
• proceeds of crime – 犯罪所得 (fànzuì suǒdé) – hasil jenayah: los bienes procedentes directa o indirectamente de una conducta delictiva.
• confiscation – 没收 (mòshōu) – perlucuthakan: una resolución judicial que priva al autor de un delito de los beneficios obtenidos con él.
• forgery – 伪造 (wěizào) – pemalsuan: la elaboración de un documento o un billete falso con la intención de que se utilice como auténtico (capítulo H.II).⁴
• corruption – 贪污 (tānwū) – rasuah: la entrega o la recepción de una gratificación como incentivo para actuar en relación con los asuntos del propio principal (capítulo H.V).
• shell company – 空壳公司 (kōngké gōngsī) – syarikat cangkerang: una sociedad sin actividad sustancial, que puede utilizarse para ocultar al propietario de unos activos (capítulo E.VI).
• nominee – 代名人 (dàimíng rén) – penama: una persona que figura como titular de acciones o actúa como administrador solo a título nominal por cuenta de otra.
• compliance – 合规 (héguī) – pematuhan: la función de una entidad financiera que garantiza que su actividad cumple los requisitos legales y regulatorios.⁵
• compliance officer – 合规官 (héguī guān) – pegawai pematuhan: el empleado encargado de vigilar el cumplimiento de las leyes, los reglamentos y las normas internas y de asesorar sobre él.
• supervision – 监管 (jiānguǎn) – penyeliaan: la vigilancia continua de las entidades autorizadas por parte del regulador mediante obligaciones de información, inspecciones y medidas de supervisión.⁶
• MAS Notice – 金管局通告 (Jīnguǎnjú tōnggào) – Notis MAS: un instrumento jurídicamente vinculante dictado por la Monetary Authority of Singapore (MAS, la autoridad monetaria y supervisora financiera), como la Notice 626 sobre la prevención del blanqueo de capitales por los bancos (capítulo H.III).
• guidelines – 指南 (zhǐnán) – garis panduan: declaraciones no vinculantes de la MAS sobre los estándares que espera que cumplan las entidades.
• licence – 执照 (zhízhào) – lesen: la autorización que concede un regulador para ejercer una actividad regulada.
• Financial Action Task Force (FATF) – 金融行动特别工作组 (Jīnróng Xíngdòng Tèbié Gōngzuò Zǔ) – Pasukan Petugas Tindakan Kewangan: el organismo intergubernamental que establece los estándares internacionales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (capítulo H.III).
• mutual evaluation – 相互评估 (xiānghù pínggū) – penilaian bersama: la evaluación entre pares mediante la cual el GAFI examina el cumplimiento de sus estándares por un país (capítulo H.III).
• sanctions – 制裁 (zhìcái) – sekatan: medidas restrictivas, como la congelación de activos y las prohibiciones comerciales, impuestas contra Estados, entidades o personas (capítulo H.IV).
• targeted financial sanctions – 定向金融制裁 (dìngxiàng jīnróng zhìcái) – sekatan kewangan bersasar: congelaciones de activos y prohibiciones de operar dirigidas contra personas y entidades designadas (capítulo H.IV).
• secondary sanctions – 次级制裁 (cìjí zhìcái) – sekatan sekunder: medidas con las que un Estado penaliza a personas extranjeras por operar con el destinatario de sus propias sanciones (capítulo H.IV).
• export controls – 出口管制 (chūkǒu guǎnzhì) – kawalan eksport: restricciones a la exportación de bienes y tecnología estratégicos (capítulo H.IV).
• deferred prosecution agreement (DPA) – 暂缓起诉协议 (zànhuǎn qǐsù xiéyì) – perjanjian penangguhan pendakwaan: un acuerdo en virtud del cual se suspende, con condiciones, el procesamiento de una sociedad (capítulo H.V).
• corporate criminal liability – 法人刑事责任 (fǎrén xíngshì zérèn) – liabiliti jenayah korporat: la responsabilidad de una sociedad por los delitos cometidos por las personas que encarnan su voluntad rectora (capítulo H.V).⁷
• mutual legal assistance – 刑事司法协助 (xíngshì sīfǎ xiézhù) – bantuan bersama dalam perkara jenayah: la cooperación entre Estados para obtener pruebas y congelar activos en procesos penales (capítulo H.V).

Notas

1. PRPM, Istilah Bahasa Melayu, entrada «money laundering» (consultado en noviembre de 2026): «pengubahan wang haram», ámbito criminología, subámbito justicia penal. ↩
2. Las formas china y malaya reflejan el uso profesional. ↩
3. La forma malaya refleja el uso regulatorio malasio. ↩
4. MAS, folleto para visitantes en malayo (2022), ya citado, zona C: «ciri-ciri keselamatan yang mengurangkan risiko pemalsuan», en el sentido de falsificación de billetes. ↩
5. MAS, folleto para visitantes en malayo (2022), ya citado, zona C: «penyeliaan dan pematuhan peraturan». ↩
6. MAS, folleto para visitantes en malayo (2022), ya citado, zona C: «peraturan dan penyeliaan MAS». ↩
7. Las formas china y malaya reflejan el uso académico. ↩

Solo a efectos de información general. Este artículo no constituye asesoramiento jurídico ni fiscal, no sustituye el asesoramiento en un caso concreto y no crea una relación abogado-cliente. Refleja la situación jurídica a fecha de octubre 2026.