Interacción con la supervisión suiza
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Un grupo suizo-singapurense estará supervisado en ambos lados por supervisores que se comunican entre sí. La FINMA y la MAS (Monetary Authority of Singapore, la autoridad monetaria y supervisora financiera) intercambian información en virtud del Memorando de Entendimiento Multilateral de la IOSCO y del acuerdo bilateral de cooperación en materia fintech, con sujeción a las condiciones de confidencialidad del art. 42 de la Ley de supervisión de los mercados financieros (FINMAG/LFINMA) y a las disposiciones singapurenses correspondientes (véase el capítulo II). Una actuación sancionadora en Singapur llegará a conocimiento de la FINMA y figurará en su valoración de la garantía de una actividad irreprochable (Gewähr) de la entidad suiza. Del mismo modo, una sanción de un organismo de autorregulación (OAR) en Suiza figurará en la evaluación de idoneidad (fit and proper) que la MAS haga de los directivos del grupo en Singapur. Por ello, el grupo debe gestionar los procedimientos sancionadores ante ambos supervisores como un único asunto, con un relato de los hechos coherente, porque la incoherencia entre lo comunicado a la MAS y lo comunicado a la FINMA es en sí misma motivo de sanción en ambos lados.
Pregunta de un cliente
«La MAS ha cerrado mediante transacción un procedimiento contra nuestra filial de Singapur por deficiencias en materia de prevención del blanqueo de capitales. ¿Tenemos que informar a la FINMA?» Si la entidad suiza tiene autorización de la FINMA, el art. 29, apdo. 2, FINMAG/LFINMA le obliga a comunicar sin demora cualquier hecho de importancia sustancial para la supervisión. Una sanción contra una sociedad del grupo por deficiencias de cumplimiento en la misma línea de negocio es un hecho de ese tipo. Si la entidad suiza solo está supervisada por un OAR, las normas del OAR contienen un deber similar. Más allá del deber, el consejo práctico es informar a la FINMA o al OAR antes de que se enteren por la MAS, explicando qué se ha subsanado en todo el grupo. Un supervisor que conoce una sanción extranjera a través de su homólogo saca sus propias conclusiones sobre la transparencia del grupo.
Solo a efectos de información general. Este artículo no constituye asesoramiento jurídico ni fiscal, no sustituye el asesoramiento en un caso concreto y no crea una relación abogado-cliente. Refleja la situación jurídica a fecha de octubre 2026.