Direcciones y seudonimia
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Una dirección es una cadena de letras y cifras. No lleva ningún nombre. Cualquiera puede generar tantas direcciones como desee sin coste alguno. El registro deja así constancia de cada transacción a la vista de todos, sin identificar a nadie. Esta combinación de transparencia total y seudonimia total condiciona la normativa contra el blanqueo de capitales en ambos centros. La FINMA suiza considera que una dirección no alojada no pertenece a ninguna persona identificada mientras un intermediario financiero no haya verificado el control sobre ella mediante un método técnicamente adecuado; por eso la travel rule suiza exige la prueba de dicho control antes de que un intermediario autorizado realice una transferencia a un monedero privado.1 La Monetary Authority of Singapore (MAS, la autoridad monetaria y supervisora financiera) aplica la misma lógica mediante los requisitos sobre transferencias de valor de la Notice PSN02, descritos en la Parte L, capítulo III.
La seudonimia tiene también una dimensión de protección de datos. Una dirección pasa a ser un dato personal en cuanto puede vincularse a una persona física, algo que las empresas de análisis de blockchain consiguen de forma habitual. La Parte D, capítulo X, y la Parte J, capítulo IX tratan las consecuencias conforme a la Ley federal suiza de protección de datos y a la Personal Data Protection Act 2012 de Singapur.
Notas
- Comunicación FINMA 02/2019, de 26 de agosto de 2019, sobre los pagos en la blockchain, sección 2 (aplicación del art. 10 de la Ordenanza de FINMA contra el blanqueo de capitales, GwV-FINMA/OBA-FINMA, a las transferencias hacia y desde monederos externos). Se trata en la Parte F, capítulo IV. ↩
Solo a efectos de información general. Este artículo no constituye asesoramiento jurídico ni fiscal, no sustituye el asesoramiento en un caso concreto y no crea una relación abogado-cliente. Refleja la situación jurídica a fecha de octubre 2026.